管理人は試行錯誤をした結果、プラントエンジニアはインデックス投資が最強という結論にたどり着き、2020年夏ごろからはインデックス投資及び投資信託(2021年からは積み立てNISAも)を始めています。
今回の記事では2021年7月末時点での投資収益について報告します。
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2021年7月末の投資積み立て設定
上述の通り、これまでの楽天証券に加え、SBI証券へのクレジットカード積立を追加したので、投資信託の積立設定、購入商品を見直しました。
2020年2月から開始したVWO積立投資は、株価を見ながら引き続き買い増ししています。主に下落した時を狙って購入しています。
また、全米株式に一括で購入できるETFであるVTIも購入を継続しています。
投資信託
<楽天証券>
全世界株式：40000円/月（含む積み立てNISA33333円/月)
全米株式：0円/月
新興国株式：10000円/月
<SBI証券>
全世界株式：0円/月
全米株式：50000円/月
SBI・V・全米株式：25000円/月
SBI・V・SP500：25000円/月
新興国株式：0円/月
<合計>
全世界株式：40000円/月（含む積み立てNISA33333円/月)
全米株式：50000円/月
SBI・V・全米株式：25000円/月
SBI・V・SP500：25000円/月
新興国株式：10000円/月
投資信託についての詳細はこちらの記事を参照ください。
2つ口座を合わせて、全世界：米国：新興国=4：5：1で投資することにしています。
管理人はこれからも世界経済は米国を中心に成長していくと考えているため、米国の比重を高めています。その一方で中国・インドなどの新興国の台頭、成長も十分あり得ると考えているため、一部は新興国に投資しています。
この比率は変更する予定はありませんが、米国の成長に陰りが見られるような状況になれば、比率を変更することも変更します。
いずれにせよ、資本主義社会が続く限りは世界経済は成長し続ける、という考えのもと、その恩恵を最大限享受できるような投資をしています。投資信託へのインデックス投資は基本的には放置でOKなので、忙しいプラントエンジニアにとっては最適な投資と考えています。
インデックスETF
VWO：株価を見ながら買い増し
VTI：株価を見ながら買い増し
2021年7月末の収益状況
全世界株式（積み立てNISA）：評価額 254,475円（トータルリターン＋9.06%(前月：＋10.53%))
全世界株式：評価額 225,301円（トータルリターン＋21.78%(前月：＋22.88%))
全米株式：評価額 225,433円（トータルリターン＋20.55%(前月：＋18.26%))
新興国株式：評価額 212,609円（トータルリターン＋6.48%(前月：＋14.34%))
VWO：評価額 3,424.37 USD （トータルリターン-5.03%(前月：+0.57%))
VTI：評価額 4,080.42 USD （トータルリターン＋8.49%(前月：＋7.26%))
投資信託評価額合計：917,818円(評価損益：+112,818円(先月：+122,922円))
インデックスETF評価額合計：7,504.79USD(評価損益：+137.95USD(先月：+259.77USD))
2021年7月は中国政府によるアリババやディディを始めとするIT企業や教育産業への締付けが強化されたことによる影響で、これらの企業の株価が大幅下落し、結果として新興国全体の指数も下落しました。その結果、新興国株式の投資信託の含み益が縮小、前月はプラスだったVWOは含み損に転落しました。
その一方で米国市場は非常に堅調です。米国におけるデルタ株の感染拡大を受け、一時的に下落することもありましたが、各企業の決算も概ね順調で、米国の景気が回復を続けていることもあり、株価は伸び続けています。
8月からはSBI証券へのクレジットカード積立についても合わせて報告したいと思います。
投資信託、VWO、VTIのチャート
それぞれの投資信託及びVWO、VTIのチャートも記します。
良ければ参考にしてみて下さい。
■全世界株式（積み立てNISA)
■全世界株式
■全米株式
■新興国株式
■VWO
■VTI
今後の方針
今月は中国株への投資のリスクを改めて思い知らされた月となりました。
しかし、管理人が投資しているVWOは中国株の影響が大きいとは言え、組み入れ比率は40%程度なので、中国株の個別投資と比較しても下落率はそれほど大きくありません。また、仮に中国が衰退するとしても、インデックス投資の性質上、中国に代わる新興国の組み入れ比率が大きくなるだけので、世界経済が成長を続ける限りは、このETFも長期的に上昇していくと考えています。
それでも、新興国への投資はリスクが大きいことは間違い無いため、メインの投資先は米国として、新興国への投資は限られた範囲で行う方針には変更ありません。
もちろん、米国でも順調に成長し続けるはどうかはわかりません、直近では8月に開催されるジャクソンホール会議（世界各国の中央銀行総裁、政治家、学者が集まり世界経済や金融政策に議論を交わす場）で、金融緩和の縮小について発言があれば、株価は下落し、秋頃までは軟調な展開が続くと考えています。
何にせよ「長期的には世界経済の成長が続く」という管理人の考えは変わっておらず、「プラントエンジニアはインデックス投資が最強」という理念に基づき、世界、米国、新興国への分散投資は継続していきます。
投資方針
・投資信託は設定変更せず長期的に積み立て投資
・VWO、VTIなどのインデックスETFも長期的に積み立て投資
・インデックスETFは市場全体が下落した時に積極的に買い増し
今後も粛々と積み立て投資を続けていき、雪だるま式に資産形成することを目指していきます。
この記事が役に立てば幸いです。ではまた他の記事でお会いしましょう。
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